Tu as bien gagné ta vie.
Ta retraite, elle, ne suivra pas.
Plus ton revenu est élevé, plus la marche est haute le jour du départ. La retraite de base est plafonnée, et ton statut change tout. Voici de combien tu chutes, et comment le combler. Une page, pas un roman.
Recevoir la checklist + le simulateur ↓Même revenu, même carrière. Un salarié toucherait environ 2 275 €, un indépendant 1 680 €, un auto-entrepreneur 1 400 €. L'écart, c'est ton statut et le plafonnement de la retraite de base. Personne ne te prévient avant qu'il soit tard.
- Combien je toucherai vraiment à la retraite, avec mon revenu et mon statut ?
- De combien mon niveau de vie va-t-il baisser le jour du départ ?
- Combien devrais-je épargner, et à partir de quand, pour combler ?
- Le PER, l'assurance-vie, l'immobilier : lequel pour ma situation ?
Le guide répond à ces 4 questions, sources officielles citées. Et le simulateur intégré chiffre ta chute de revenu en 30 secondes, avec l'effort d'épargne pour la combler, selon ton statut et ton âge.
Ce que tu trouveras dans le guide
6 points, du constat chiffré aux leviers concrets. Pensé pour tous les statuts : salarié, cadre, dirigeant, indépendant, auto-entrepreneur.
Le taux de remplacement : la vraie question
Le seul chiffre qui compte : la part de ton revenu que tu conserves. Pourquoi il chute quand ton salaire monte.
Pourquoi ton statut change tout
Salarié, dirigeant assimilé, TNS, auto-entrepreneur : à revenu égal, des pensions très différentes. Le rôle du plafond de la Sécurité sociale.
L'âge de départ : décote, surcote, le piège du "presque"
Quelques trimestres manquants, et la décote s'applique à vie. Le document officiel à demander avant toute décision.
Le PER, et pourquoi il n'est pas la seule réponse
L'outil qui baisse tes impôts aujourd'hui, sa contrepartie, et pourquoi il se combine avec d'autres leviers plutôt qu'il ne les remplace.
Assurance-vie et immobilier : les compléments
La souplesse d'un côté, le revenu de l'autre. Comment se pense la bonne combinaison selon ton âge et ta fiscalité.
Le seul facteur qui change tout : le temps
Le même objectif coûte deux fois moins par mois à 40 ans qu'à 55 ans. La mécanique, chiffrée.
Le simulateur de ta chute de revenu
Ton statut, ton revenu, ton âge : en 30 secondes tu vois ta pension estimée, ta chute mensuelle, et l'effort d'épargne pour combler, avant et après effet fiscal. Pas une moyenne : ton chiffre.
5 points, 1 simulateur, ton chiffre en 30 secondes. Reçu tout de suite dans ta boîte.
🔐 Aucun spam.
Tes données ne sont jamais partagées.
#24001667
"J'ai bien gagné ma vie. Je pensais que ma retraite suivrait."
Cette phrase, je l'entends à chaque premier rendez-vous. Le choc n'est jamais le montant de la pension : c'est l'écart avec le dernier salaire, découvert trop tard pour agir sereinement. Ton statut, ton plafond, ton âge de départ : chacun change la réponse. Ce guide est là pour que tu voies cet écart maintenant, quand il est encore facile à combler.