Thomas Poinsard — CGP Indépendant à Lyon

Je ne vends pas
de produits.
Je construis des stratégies.

"Le meilleur moyen de gagner de l'argent, c'est encore de ne pas en perdre."

Depuis plus de 10 ans, j'accompagne les dirigeants, indépendants et cadres à prendre de meilleures décisions patrimoniales — sans biais émotionnels, sans conflit d'intérêts, avec une méthode structurée.

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Thomas Poinsard — Conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon
Thomas Poinsard
Fondateur — Ma Stratégie Patrimoniale
ORIAS #24001667 CIF n°22/4978 CNCEF · AMF Indépendant
10+
Années d'expérience
63
Clients accompagnés
44
Conseillers dans l'équipe
5.0
Note Google ★★★★★
Ma philosophie

La finance comportementale
comme fil rouge.

La plupart des erreurs patrimoniales ne viennent pas d'un mauvais produit. Elles viennent d'une décision prise sous émotion — peur, avidité, inertie.

La finance comportementale étudie précisément ces biais. Elle montre comment notre cerveau sabote systématiquement nos décisions financières, même chez les gens intelligents.

Mon rôle : être le regard extérieur qui neutralise ces biais. Pas pour vous imposer une direction, mais pour vous aider à décider sans vous laisser piéger par vos propres réflexes.

1
L'aversion à la perte
On souffre 2x plus de perdre 100€ qu'on ne se réjouit d'en gagner 100. Résultat : on vend au pire moment.
2
Le biais de statu quo
On garde ses vieux placements par défaut, même quand ils sous-performent depuis des années.
3
L'excès de confiance
On surestime sa capacité à "timer" le marché. Les études montrent que même les pros échouent.
"Mon travail commence là où les conseils génériques s'arrêtent — dans la compréhension de qui vous êtes vraiment en tant qu'investisseur."
Thomas Poinsard — CGP Indépendant · ORIAS #24001667

Selon l'étude DALBAR 2023, l'investisseur non accompagné sous-performe le marché de 2,3% par an en moyenne — principalement à cause de décisions émotionnelles.

Source : DALBAR Quantitative Analysis of Investor Behavior 2023. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

Mon parcours

10 ans de terrain.
Une méthode construite.

2014
Banque privée — CIC puis Allianz
Premiers bilans patrimoniaux, clientèle haut de gamme. L'apprentissage du conseil — et de ses limites quand on ne travaille pas pour le client.
2016
Création de cabinet — Paris
Fondateur d'un cabinet indépendant à Paris. Le conseil sans filet — et toutes les contraintes que ça implique vraiment.
2018
Conférencier & Enseignant
Conférences et enseignement (CCI Paris, CNAM, MBA) sur la fiscalité, la transmission et la finance comportementale. Expliquer simplement ce qui est complexe devient une discipline à part entière.
2020
Banque Palatine — Banque privée
Chefs d'entreprise en banque privée haut de gamme. La complexité patrimoniale des dirigeants, vue de l'intérieur.
2022
Milleis Banque Privée — Coach Patrimonial
Accompagnement d'un réseau de conseillers à l'échelle nationale. Comprendre ce qui bloque — et ce qui fonctionne — dans la pratique du conseil patrimonial.
2023
Ma Stratégie Patrimoniale — Lyon
La convergence de tout ce qui précède — avec la liberté de le faire sans compromis.
Certifications & habilitations

Un cadre légal.
Vos intérêts protégés.

Chaque habilitation encadre un domaine précis. Ensemble, elles garantissent que je peux intervenir sur l'intégralité de votre patrimoine — sans zone grise.

ORIAS #24001667
Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Vérifiable publiquement sur orias.fr.
CIF n°22/4978 — CNCEF agréé AMF
Conseiller en Investissements Financiers. Habilitation pour conseiller sur les placements financiers (actions, obligations, fonds).
MIA — Mandataire Intermédiaire Assurance
Habilitation pour conseiller et distribuer des produits d'assurance (assurance-vie, prévoyance, PER).
MIOBSP
Mandataire intermédiaire en opérations de banque et services de paiement. Crédits immobiliers et professionnels.
Carte Pro Transactions — CCI Lyon
CPI 69012024000000021. Habilitation pour les transactions immobilières et la gestion de patrimoine immobilier.
Groupement Inovea
Accès aux meilleures solutions du marché, formation continue, réseau de 40+ conseillers patrimoniaux indépendants.
Premiers pas

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